存款業(yè)務(wù)

發(fā)布時(shí)間:2021-09-16      來源:
       
一、人民幣存款
1.活期存款
  存放在財(cái)務(wù)公司開立的結(jié)算賬戶,可隨時(shí)存取。
  特點(diǎn):
    存期不固定,可隨時(shí)用于支付結(jié)算
  利率:
    按照財(cái)務(wù)公司活期掛牌利率計(jì)息,遇利率調(diào)整分段計(jì)息
  付息:
    按照實(shí)際存款天數(shù)計(jì)算利息
    季度末月20日結(jié)息,21日付息
  辦理要求:
    開立人民幣結(jié)算存款賬戶
2.協(xié)定存款
  成員單位與財(cái)務(wù)公司簽訂協(xié)定存款協(xié)議,對協(xié)議中指定結(jié)算賬戶余額在50萬元以下部分按活期利率計(jì)付利息,超過50萬元部分按協(xié)定存款利率計(jì)付利息。
  特點(diǎn):
    可在保障日常支付結(jié)算的同時(shí)提高資金收益
  利率:
    賬戶余額在50萬元以下(含)部分按照財(cái)務(wù)公司活期掛牌利率計(jì)息
    賬戶余額在50萬元以上部分按照財(cái)務(wù)公司協(xié)定掛牌利率計(jì)息
    遇利率調(diào)整分段計(jì)息
  付息:
    按照實(shí)際存款天數(shù)計(jì)算利息
    協(xié)定部分利息與活期部分利息合并一次性支付
    季度末月20日結(jié)息,21日付息
  辦理要求:
    開立人民幣結(jié)算存款賬戶
    簽署協(xié)定存款協(xié)議
3.定期存款
  存入時(shí)約定存期、利率和轉(zhuǎn)存方式,支取時(shí)利隨本清。
  特點(diǎn):
    存期包括三個(gè)月、六個(gè)月、一年、二年、三年
    起存金額為1萬元
    轉(zhuǎn)存方式包括本金利息轉(zhuǎn)存、本金轉(zhuǎn)存利息轉(zhuǎn)活期
    可不限次提前支取
  利率:
    按照存入時(shí)財(cái)務(wù)公司相應(yīng)存期定期掛牌利率計(jì)息
    未到期支取的,支取部分按照支取日財(cái)務(wù)公司活期掛牌利率計(jì)息
  付息:
    支取時(shí)利隨本清
  辦理要求:
    開立人民幣結(jié)算存款賬戶
    開立人民幣定期存款賬戶
    存入資金必須從自有結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入
4.通知存款
  存入時(shí)不約定存期,支取時(shí)需提前通知財(cái)務(wù)公司,約定支取日期和金額。
  特點(diǎn):
    類型包括一天通知和七天通知
    起存金額為50萬元
    可不限次提前支取
  利率:
    按照提前通知約定支取的,按照支取日財(cái)務(wù)公司相應(yīng)通知掛牌利率計(jì)息
    未提前通知或未按照提前通知支取的,未約定支取部分按照支取日財(cái)務(wù)公司活期掛牌利率計(jì)息
  付息:
    支取時(shí)利隨本清
  辦理要求:
    開立人民幣結(jié)算存款賬戶
    開立人民幣通知存款賬戶
    存入資金必須從自有結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入
 
二、外匯存款
1.活期存款
  存放在財(cái)務(wù)公司開立的外幣結(jié)算賬戶,可隨時(shí)存取。
  特點(diǎn):
    存期不固定,可隨時(shí)用于支付結(jié)算
  利率:
    按照財(cái)務(wù)公司相應(yīng)幣種的活期掛牌利率計(jì)息,遇利率調(diào)整分段計(jì)息
  付息:
    按照實(shí)際存款天數(shù)計(jì)算利息
    季度末月20日結(jié)息,21日付息
  辦理要求:
    開立外幣結(jié)算存款賬戶
2.定期存款
  存入時(shí)約定存期、利率和轉(zhuǎn)存方式,支取時(shí)利隨本清的存款
  特點(diǎn):
    存期包括一個(gè)月、三個(gè)月、六個(gè)月、一年、二年
    起存金額為1萬美元等值外幣
    轉(zhuǎn)存方式包括本金利息轉(zhuǎn)存、本金轉(zhuǎn)存利息轉(zhuǎn)活期
    可不限次提前支取
  利率:
    按照存入時(shí)財(cái)務(wù)公司相應(yīng)幣種、相應(yīng)存期定期掛牌利率計(jì)息
    未到期支取的,支取部分按照支取日財(cái)務(wù)公司相應(yīng)幣種的活期掛牌利率計(jì)息
    單筆存款金額高于300萬美元(含)等值外幣的,可與財(cái)務(wù)公司協(xié)商確定存款利率
  付息:
    支取時(shí)利隨本清
  辦理要求:
    開立外幣結(jié)算存款賬戶
    開立外幣定期存款賬戶
    存入資金必須從同幣種自有結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入
3.通知存款
  存入時(shí)不約定存期,支取時(shí)需提前通知財(cái)務(wù)公司,約定支取日期和金額。
  特點(diǎn):
    類型為七天通知
    起存金額為50萬美元等值外幣
    可不限次提前支取
  利率:
    按照提前通知約定支取的,按照支取日財(cái)務(wù)公司相應(yīng)幣種的七天通知掛牌利率計(jì)息
    未提前通知或未按照提前通知支取的,未約定支取部分按照支取日財(cái)務(wù)公司相應(yīng)幣種  的活期掛牌利率計(jì)息
    單筆存款金額高于300萬美元(含)等值外幣的,可與財(cái)務(wù)公司協(xié)商確定存款利率
  付息:
    支取時(shí)利隨本清
  辦理要求:
    開立外幣結(jié)算存款賬戶
    開立外幣通知存款賬戶
    存入資金必須從同幣種自有結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)入
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