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  • 存款業務

    發布時間:2021-09-16      來源:
           
    一、人民幣存款
    1.活期存款
      存放在財務公司開立的結算賬戶,可隨時存取。
      特點:
        存期不固定,可隨時用于支付結算
      利率:
        按照財務公司活期掛牌利率計息,遇利率調整分段計息
      付息:
        按照實際存款天數計算利息
        季度末月20日結息,21日付息
      辦理要求:
        開立人民幣結算存款賬戶
    2.協定存款
      成員單位與財務公司簽訂協定存款協議,對協議中指定結算賬戶余額在50萬元以下部分按活期利率計付利息,超過50萬元部分按協定存款利率計付利息。
      特點:
        可在保障日常支付結算的同時提高資金收益
      利率:
        賬戶余額在50萬元以下(含)部分按照財務公司活期掛牌利率計息
        賬戶余額在50萬元以上部分按照財務公司協定掛牌利率計息
        遇利率調整分段計息
      付息:
        按照實際存款天數計算利息
        協定部分利息與活期部分利息合并一次性支付
        季度末月20日結息,21日付息
      辦理要求:
        開立人民幣結算存款賬戶
        簽署協定存款協議
    3.定期存款
      存入時約定存期、利率和轉存方式,支取時利隨本清。
      特點:
        存期包括三個月、六個月、一年、二年、三年
        起存金額為1萬元
        轉存方式包括本金利息轉存、本金轉存利息轉活期
        可不限次提前支取
      利率:
        按照存入時財務公司相應存期定期掛牌利率計息
        未到期支取的,支取部分按照支取日財務公司活期掛牌利率計息
      付息:
        支取時利隨本清
      辦理要求:
        開立人民幣結算存款賬戶
        開立人民幣定期存款賬戶
        存入資金必須從自有結算賬戶轉入
    4.通知存款
      存入時不約定存期,支取時需提前通知財務公司,約定支取日期和金額。
      特點:
        類型包括一天通知和七天通知
        起存金額為50萬元
        可不限次提前支取
      利率:
        按照提前通知約定支取的,按照支取日財務公司相應通知掛牌利率計息
        未提前通知或未按照提前通知支取的,未約定支取部分按照支取日財務公司活期掛牌利率計息
      付息:
        支取時利隨本清
      辦理要求:
        開立人民幣結算存款賬戶
        開立人民幣通知存款賬戶
        存入資金必須從自有結算賬戶轉入
     
    二、外匯存款
    1.活期存款
      存放在財務公司開立的外幣結算賬戶,可隨時存取。
      特點:
        存期不固定,可隨時用于支付結算
      利率:
        按照財務公司相應幣種的活期掛牌利率計息,遇利率調整分段計息
      付息:
        按照實際存款天數計算利息
        季度末月20日結息,21日付息
      辦理要求:
        開立外幣結算存款賬戶
    2.定期存款
      存入時約定存期、利率和轉存方式,支取時利隨本清的存款
      特點:
        存期包括一個月、三個月、六個月、一年、二年
        起存金額為1萬美元等值外幣
        轉存方式包括本金利息轉存、本金轉存利息轉活期
        可不限次提前支取
      利率:
        按照存入時財務公司相應幣種、相應存期定期掛牌利率計息
        未到期支取的,支取部分按照支取日財務公司相應幣種的活期掛牌利率計息
        單筆存款金額高于300萬美元(含)等值外幣的,可與財務公司協商確定存款利率
      付息:
        支取時利隨本清
      辦理要求:
        開立外幣結算存款賬戶
        開立外幣定期存款賬戶
        存入資金必須從同幣種自有結算賬戶轉入
    3.通知存款
      存入時不約定存期,支取時需提前通知財務公司,約定支取日期和金額。
      特點:
        類型為七天通知
        起存金額為50萬美元等值外幣
        可不限次提前支取
      利率:
        按照提前通知約定支取的,按照支取日財務公司相應幣種的七天通知掛牌利率計息
        未提前通知或未按照提前通知支取的,未約定支取部分按照支取日財務公司相應幣種  的活期掛牌利率計息
        單筆存款金額高于300萬美元(含)等值外幣的,可與財務公司協商確定存款利率
      付息:
        支取時利隨本清
      辦理要求:
        開立外幣結算存款賬戶
        開立外幣通知存款賬戶
        存入資金必須從同幣種自有結算賬戶轉入
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