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  • 中間業務

    發布時間:2021-09-16      來源:
           

    一、委托貸款
      由委托人提供資金,財務公司根據委托人確定的貸款對象、用途、金額、期限、利率等代為發放、監督使用并協助收回的貸款。
    1.期限與利率
      期限和利率由委托貸款當事人商定,并在委托貸款合同中載明。
    2.手續費
      委托貸款期限在一年(含)以內的,手續費在貸款實際發放日一次性收??;
      期限在一年以上的,第一年手續費在貸款實際發放日收取,第二年開始每年按約定扣款日一次性收??;
    二次委貸、逾期委貸不收取手續費;
      收費標準按委托貸款本金余額的0.6‰-1.5‰/年,每筆最低5000元/年
    3.業務申請
      委托人提交《委托貸款委托業務申請表》,說明委托貸款的借款人、幣種、金額、用途、期限、利率等內容;
      借款人提交《委托借款借款申請表》,說明貸款用途和還款來源;
      以上資料均需加蓋公章。
     
    二、票據承兌業務
      由財務公司作為承兌人的商業承兌匯票,票據種類包括紙票和電票
    1.期限
      紙票期限從匯票承兌之日起至匯票到期日止,最長不得超過六個月,承兌時須在匯票上注明承兌匯票的承兌日期和到期日;
      電票期限從匯票承兌之日起至匯票到期日止,最長不得超過1年。
    2.手續費
      在簽發承兌匯票時,按照每筆承兌金額的0.5‰一次性收取,最低收取金額為人民幣300元。

    3.業務申請
      申請人須提供《商業匯票承兌申請書》,同時提供以下相關資料:
      一年內首次辦理須提交申請人基礎資料,具體內容同授信業務,在授信額度下申請此業務不用提供此資料;
      與票據內容相符的貿易合同、協議和發票復印件;
      財務公司要求的其他文件或資料;
      以上資料均需加蓋公章。
     
    三、擔保業務
      財務公司接受客戶的委托,向債權人承諾,當委托人對其債權人不能按合同履行債務時,由財務公司按約定承擔連帶責任。擔保業務范圍包括:引進國外設備信用證結算擔保、工程招標投標擔保、借款擔保、租賃擔保、分期付款擔保。
    1.擔保形式
      保證金擔保:成員單位在辦理開立信用證、履行合同、開具銀行承兌匯票業務時,根據銀行要求需存入一定比例保證金時,而成員單位因資金緊張,經與銀行協商同意由財務公司存入保證金向成員單位提供擔保的業務;
      信用保證形式:為促進成員單位的科研生產經營,向成員單位提供的以財務公司自身信用為保證的服務
      承兌匯票保證形式:財務公司為債務人(付款人)開具商業承兌匯票支付給債權人(收款人),到期由財務公司無條件承兌的保證形式。
    2.期限
      根據擔保形式的合同履行期限合理確定。
    3.手續費
      在業務實際發生時全額一次性收取或按季收取,具體標準如下:
      融資性擔保手續費為擔保債務余額的2.5‰-5‰/季,每筆最低300元/季;
      其他非融資性擔保手續費為擔保債務余額的2‰-3‰/季,每筆最低300元/季
    4.業務申請
      申請人提供《擔保申請書》,同時提供以下材料:
      一年內首次辦理須提交申請人基礎資料,具體內容同授信業務
      貿易合同、協議和單據;
      項目或工程的有關背景資料、合同及批復性文件等;
      反擔保材料及與擔保有關的其他有效資料;
      財務公司要求的其他文件或資料
      以上資料均需加蓋公章
     
    四、非融資性保函業務
      應保函申請人的申請,財務公司向保函受益人出具的同意在保函申請人未能履行某非融資性交易項下的責任或義務時,承擔一定人民幣金額支付責任或經濟賠償責任的書面承諾。非融資性保函種類包括貿易、工程項下的投標保函、履約保函、預付款保函、質量與維修保函、一年期以內的延期付款保函及其他非融資性保函。
    1.期限
      根據主合同(或債務)的履行期限確定。
      貿易項下的保函期限不超過1年(含),工程項下的保函期限不超過3年(含)。
      不辦理無期限敞口保函。
    2.手續費
      在業務實際發生時全額一次性收取或按季收取,具體標準如下:
      投標保函、承包保函、工程維修保函、質量保函、來料加工及來件裝備保函的手續費為保函金額的2‰-3‰/季,每筆最低300元/季
      履約保函、預收(付)款保函、保釋金保函的手續費為保函金額的2.5‰-3.5‰,每筆最低300元/季
      付款(支付)保函、延期付款保函、分期付款保函、借款保函、租賃保函的手續費為保函金額的3‰-4‰,每筆最低300元/季
    3.業務申請
      申請人提供《保函業務申請書》,同時提供以下材料:
      一年內首次辦理須提交申請人基礎資料,具體內容同授信業務
      證實保函交易背景的有關文件,如標書、合同、協議等
      使用收益人提供的保函文本格式的,需提交受益人的保函文本格式;
      財務公司要求的其他文件或資料
      以上資料均需加蓋公章
     
    五、貸款意向書
      由財務公司開出的,用以證明申請人在財務公司獲得有關項目貸款額度意向的不具有法律約束力的非承諾性文書。

    1.業務申請
      申請人提供《貸款意向書業務申請書》,同時提供以下材料:
      一年內首次辦理須提交申請人基礎資料,具體內容同授信業務
      項目或工程的有關背景資料;
      財務公司要求的其他文件或資料;
      以上資料均需加蓋公章
     
    六、貸款承諾函
      財務公司出具的在有效承諾期內,按照雙方約定的條件、金額等,隨時準備應申請人需要提供貸款的具有法律約束力的承諾性文書。
    1.期限
      從開出之日起到正式簽訂借款合同止,一般為6個月,最長不超過1年。
    2.業務申請
      申請人提供《貸款承諾函業務申請書》,同時提供以下材料:
      一年內首次辦理須提交申請人基礎資料,具體內容同授信業務;
      項目建議書及有關機構的批準文件;
      項目可行性研究報告及有關機構的批準文件;
      項目資金的到位情況;
      財務公司要求的其他文件或資料;
      以上資料均需加蓋公章。
     
    七、資信證明
      由財務公司出具用以證明申請人自身資信情況的書面證明。資信證明業務范圍包括:僅限于存款余額、貸款余額等財務公司可提供的結算證明、貸款記錄的情況;具體證明函件為《銀行詢證函》、《資信證明書》、《存款證明書》。
    1.業務申請
      根據業務種類分別提交《存款證明業務申請書》或《資信證明業務申請書》
      以上資料均需加蓋公章
     
    八、法人賬戶透支業務
      根據客戶申請,按規定程序和要求事先核定賬戶透支額度,允許其在結算賬戶存款不足以支付時,在核定的透支額度內透支取得信貸資金的一種借貸方式。透支資金一年一定,僅用于解決客戶臨時性資金需要,不得用于固定資產、股權等投資。
    1.期限
      有效期與《綜合授信合同》到期日一致,最長不得超過1年。
    2.利率
      人民銀行同期貸款基準利率上浮5%以上。
    3.手續費
      法人賬戶透支協議期限在一年(含)以內的,手續費在協議生效時一次性收??;
      在一年以上的,第一年手續費在協議生效時收取,第二年開始每年按約定扣收日一次性收??;
      收費標準為按核定的透支額度的0.1%-0.3%/年收取,最低1000元/年。
    4.業務申請
      申請人提供《法人賬戶透支業務申請書》,同時提供以下材料:
      申請人基礎資料,具體內容同授信業務,在授信額度下申請此業務不用提供此資料;
      如需擔保的,需提交擔保人或抵押物、質物的相關資料;
      財務公司要求的其他文件或資料;
      以上資料均需加蓋公章。

    九、增信業務
      基于財務公司信用,由財務公司委托商業銀行為申請人簽發銀行承兌匯票或開具保函的業務。
    1.期限與手續費
      根據受托商業銀行業務辦理的期限和手續費收費標準確定,手續費在辦理業務時由財務公司一次性代收。
    2.業務申請
      辦理票據增信業務請參照航天商票承兌業務申請;
      辦理代開保函業務請參照非融資性保函業務申請。

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